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老板卷款跑路 7億網(wǎng)貸案揭底

放大字體  縮小字體 發(fā)布日期:2014-01-26 09:15  瀏覽次數(shù):21
  新年伊始,隨著溫州人鄭旭東卷數(shù)億巨款跑路,P2P網(wǎng)貸陷入詐騙漩渦。
?  45歲的鄭旭東,初中文化程度。短短三個(gè)月內(nèi),在全國(guó)四地迅速成立五個(gè)平臺(tái)公司。這五家平臺(tái)公司形成了一張巨網(wǎng),攪動(dòng)著上萬(wàn)人近7億元資金。其中,深圳中貸信創(chuàng)、上海鋒逸信投、杭州國(guó)臨創(chuàng)投這三個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)大肆吸金,中瑞隆充當(dāng)資金管家,香港中華文化產(chǎn)權(quán)交易所(以下簡(jiǎn)稱文交所)誘以高回報(bào),吸引大部分資金投向翡翠玉器等資產(chǎn)包。
  然而,這張巨網(wǎng)卻存在致命缺陷。投資方在三個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)年化收益高達(dá)30%,而文交所主要靠手續(xù)費(fèi)賺取收益,文交所大部分交易鄭旭東都有參與。無(wú)疑,文交所的手續(xù)費(fèi)難以承擔(dān)三個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)的資金成本。
  中瑞隆一位工作人員透露,鄭旭東1月中旬,從文交所撤資數(shù)億元,“他在中貸信創(chuàng)等網(wǎng)貸平臺(tái)虧空后,用文交所的錢補(bǔ)他那邊的窟窿。但是實(shí)際上,他沒(méi)有把這些款項(xiàng)還給網(wǎng)貸平臺(tái)的客戶。”
  隨著鄭旭東跑路,三個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)瞬間崩盤,中瑞隆和文交所也陷入崩盤邊際。經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)獲悉,深圳、上海、杭州三地警方,已分別受理中貸信創(chuàng)、上海鋒逸、國(guó)臨創(chuàng)投“非法吸收公眾存款”案件,目前除上海鋒逸外均已立案。
  鄭旭東何人
  1月16日,杭州網(wǎng)貸公司國(guó)臨創(chuàng)投發(fā)布一則緊急通知,“由于平臺(tái)實(shí)際掌控人鄭旭東突然無(wú)法聯(lián)系,導(dǎo)致平臺(tái)資金斷裂,造成大量投資人無(wú)法提現(xiàn)。”經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)從出入境管理部門核實(shí),鄭旭東已經(jīng)逃至境外。
  經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)從全國(guó)法院被執(zhí)行人信息查詢到,鄭旭東現(xiàn)在背負(fù)20起案底。其中,2012年有6起,2013年有14起。值得注意的是,鄭旭東有18起案底發(fā)生在溫州。另外,有1起發(fā)生在杭州,1起發(fā)生在徐州。
  鄭旭東,溫州甌海本地人,初中文化程度。身份證顯示的住址已經(jīng)出租,成為一家鞋鋪、一家裁縫鋪和一家皮膚診療處。“房東叫鄭明義,年紀(jì)很大了,和他老太婆住在一起。”一租戶告訴經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)。
  上述租戶對(duì)經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)表示,“你提到的應(yīng)該是他們大兒子,前年高利貸資金鏈斷了,就跑路了,好像就沒(méi)有再回來(lái)了。”他說(shuō),“前年來(lái)這里的債主比較多,還砸房子,現(xiàn)在比較少了,但是法院的傳票倒是還會(huì)送過(guò)來(lái)。”
  另有租戶透露,鄭旭東多年來(lái)一直在溫州從事民間借貸活動(dòng),身上背負(fù)多起案底。2012年底因民間借貸資金鏈斷裂出逃離開(kāi)了溫州。“他們家原來(lái)很有錢的,在江邊(甌江)還有一套房子,現(xiàn)在應(yīng)該都沒(méi)有了。”
  2013年,鄭旭東將大本營(yíng)遷移到深圳。和鄭旭東有過(guò)接觸的一位投資者表示,“鄭旭東給我的感覺(jué)是健談?lì)V?,思維敏捷。”不過(guò)他表示,“鄭旭東在浙江已欠債累累,是圈子里面人盡皆知的‘老賴’,開(kāi)平臺(tái)就是要來(lái)還債的。”
  經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)從浙江省溫州市甌海區(qū)人民法院獲悉,該院受理了原告毛瑞東訴鄭旭東股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛一案。由于鄭旭東下落不明,起訴狀副本及相關(guān)證據(jù)等資料一直無(wú)法送達(dá)他本人。
  值得注意的是,在毛瑞東這起案件中,鄭旭東并未向原告毛瑞東支付轉(zhuǎn)讓款3425萬(wàn)元和利息。
  即使對(duì)外負(fù)債累累,鄭旭東仍在2013年迅速成立了五個(gè)平臺(tái)公司。值得注意的是,中貸信創(chuàng)實(shí)收資本2000萬(wàn)元,國(guó)臨創(chuàng)投實(shí)收資本600萬(wàn)元,上海鋒逸實(shí)收資本1000萬(wàn)元,中瑞隆實(shí)收資本10000萬(wàn)元。
  由于背負(fù)多起案底,鄭旭東這幾年很少公開(kāi)活動(dòng)。上述中瑞隆人士說(shuō),“他在深圳經(jīng)常呆在天安數(shù)碼城那邊,來(lái)我們這邊比較少。以前我見(jiàn)過(guò)他一兩次。”
  事實(shí)上,鄭旭東在布下上述巨網(wǎng)時(shí),就開(kāi)始隱藏自己。通過(guò)中貸信創(chuàng)、國(guó)臨創(chuàng)投、上海鋒逸、中瑞隆、文交所的工商資料無(wú)法找到鄭旭東的信息。甚至在上述平臺(tái)有重大活動(dòng)時(shí),也很少能見(jiàn)到鄭旭東。“國(guó)臨創(chuàng)投內(nèi)部的人說(shuō)實(shí)際控制人是鄭旭東,可是,我們從來(lái)沒(méi)有見(jiàn)過(guò)鄭旭東這個(gè)人。”在國(guó)臨創(chuàng)投被套了15萬(wàn)元的小余說(shuō)。
  目前,在中貸信創(chuàng)投資了10多萬(wàn)元的小胡正在匯總投資人被套牢的資金。據(jù)她統(tǒng)計(jì),套牢在中貸信創(chuàng)有7500萬(wàn)元,國(guó)臨創(chuàng)投8900萬(wàn)元,上海鋒逸6700萬(wàn)元,文交所4.4億元,合計(jì)近7億元。
  “現(xiàn)在很多投資人魂不守舍,他們很多資金是借的,少部分是自己的。有一個(gè)投資人的老婆跟他鬧離婚,他錢都沒(méi)了,還欠一屁股債,被套了70萬(wàn)元。”小余說(shuō)。
  布下巨網(wǎng)
  值得注意的是,中瑞隆正是上述三個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)的資金管理方,并為這三個(gè)平臺(tái)的投資人提供擔(dān)保。小余說(shuō),“當(dāng)時(shí)他們承諾以中瑞隆作為擔(dān)保,而且中瑞隆是信托,信托很難批下來(lái),他們?cè)谛麄鞯臅r(shí)候說(shuō)一個(gè)信托牌照要幾個(gè)億,我們是相信這個(gè)事才投的。”
  上述中瑞隆人士道出其中秘密,“中瑞隆信托資產(chǎn)管理有限公司事實(shí)上不是信托公司。”銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站上也無(wú)法查到該公司名字。
  上述中瑞隆人士告訴經(jīng)濟(jì)觀察報(bào),雖然中瑞隆法人代表是陳鐘誠(chéng),但公司實(shí)際控制人是鄭旭東。另外,鄭旭東還是文交所的幕后老板。“他名義上不是股東,但是他控制了一部分股份,是實(shí)際控制人。”
  經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)從各地工商局獲悉,中貸信創(chuàng)成立于2013年4月9日,國(guó)臨創(chuàng)投成立于2013年5月15日,上海鋒逸成立于2013年6月3日,中瑞隆成立于2013年6月5日,文交所(香港)成立于2013年7月。
  短短三個(gè)月內(nèi),鄭旭東在全國(guó)四地布下一張巨網(wǎng)。上述中瑞隆人士表示,中貸信創(chuàng)、國(guó)臨創(chuàng)投、上海鋒逸相當(dāng)于吸收資金的機(jī)構(gòu),再借助中瑞隆向外投資。鄭旭東拿到這些錢后,“基本上都投資到文交所”。
  按照鄭旭東所布下的巨網(wǎng),大部分投資人通過(guò)中瑞隆間接投資到文交所。文交所主營(yíng)業(yè)務(wù)為各類文化藝術(shù)品權(quán)益拆分和類證券化運(yùn)作,涵蓋的藝術(shù)品門類包括:書(shū)法、繪畫、玉器珠寶、陶瓷器、雕塑、金屬器、工藝美術(shù)品等。
  鄭旭東為何不直接吸引投資者到文交所投資?文交所平臺(tái)的藝術(shù)品交易風(fēng)險(xiǎn)較大,采用T+0即時(shí)交易,日漲跌幅限制為±20%。如此大的交易風(fēng)險(xiǎn),無(wú)疑會(huì)嚇跑部分投資人。
  反而在中貸信創(chuàng)、國(guó)臨創(chuàng)投、上海鋒逸平臺(tái)上,投資人收到的是固定收益。比如在中貸信創(chuàng)投資金玉滿堂資產(chǎn)包,4月標(biāo)30萬(wàn),年回報(bào)率22%,另外獎(jiǎng)勵(lì)9.4%,合計(jì)年收益31.4%。
  鄭旭東的布局意圖非常明顯,對(duì)于那些膽子小的投資人,可以在網(wǎng)貸平臺(tái)上玩資產(chǎn)包,從而保本保收益。對(duì)于那些膽子大的,可以直接玩文交所,收益上漲無(wú)上限。
  不過(guò),這樣的布局卻存在致命之處。
  文交所的主要收益來(lái)自于交易手續(xù)費(fèi)。由于文交所成立至今僅半年時(shí)間,知名度有限,直接玩文交所的投資者并不多。為吸引更多散戶進(jìn)入,文交所迅速降低單邊交易手續(xù)費(fèi),從原來(lái)的千分之三降到現(xiàn)在的千分之一。
  單憑這點(diǎn)也難把投資者吸引過(guò)去。“在文交所申購(gòu)一級(jí)市場(chǎng)上,它就相當(dāng)于送錢,比如漲10%,一開(kāi)盤就賣掉,那就凈賺。”上述中瑞隆人士指出,鄭旭東還要不斷坐莊,“你沒(méi)那么多資金,散戶怎么拉得起來(lái)。只要莊家不管,盤面就是死的。”
  如今,文交所的交易量達(dá)到10億左右。上述中瑞隆人士說(shuō),“文交所現(xiàn)在有8只交易產(chǎn)品,它涉及的資金面達(dá)到十幾個(gè)億。”如果一天交易量10億元,單邊手續(xù)費(fèi)千分之一,一年交易260日,一年手續(xù)費(fèi)近5億元。
  如果鄭旭東一切順利,這5億元的手續(xù)費(fèi)完全可以覆蓋網(wǎng)貸平臺(tái)的資金成本。不過(guò),由于文交所大部分交易量是鄭旭東參與的,他所拿到的手續(xù)費(fèi)遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到這個(gè)數(shù)。
  再扣掉其他成本,鄭旭東所剩不多。“把這些盤面拉起來(lái),這需要資金成本。再加上員工工資,員工提成都很高,鄭旭東肯定要負(fù)擔(dān)。”上述中瑞隆人士說(shuō),“這個(gè)窟窿誰(shuí)來(lái)填補(bǔ),肯定是公司。”“鄭旭東涉及到里面一個(gè)環(huán)節(jié),他給中貸信創(chuàng)是固定收益率,比如年收益20%-30%。但是在操作過(guò)程中,環(huán)節(jié)沒(méi)有把握好,到了文交所那邊時(shí),這個(gè)收益率達(dá)不到20%-30%。時(shí)間一長(zhǎng),他就存在一個(gè)很大的虧空。”上述中瑞隆人士表示。
  成立時(shí)間相對(duì)較早的中貸信創(chuàng),在1月4日提現(xiàn)出現(xiàn)困難。上述中瑞隆人士說(shuō),鄭旭東隨后從文交所那邊撤資,“就是把他應(yīng)有的股份撤走,資金比較大,他本來(lái)的意思是去填補(bǔ)那邊(三個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)),但是,他實(shí)際上并沒(méi)有把錢付給那邊的客戶。”
  上述中瑞隆人士透露,鄭旭東撤資“具體有幾個(gè)億”,“這個(gè)行為在關(guān)聯(lián)交易是可以的,但是在弄的過(guò)程中,他沒(méi)有履行還款的義務(wù)。最后他卷款逃走,直接影響到(文交所)這邊。”
  瞬間崩盤
  國(guó)臨創(chuàng)投發(fā)布緊急通知之后的第二天,國(guó)臨創(chuàng)投全部工作人員跑光。經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者試圖聯(lián)系鄭旭東本人,但他手機(jī)一直暫停服務(wù)。隨著鄭旭東跑路,其掌控下的三個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)瞬間崩盤。
  小余在1月16日召集幾個(gè)投資人,來(lái)到了國(guó)臨創(chuàng)投辦公室,并叫了外賣。“我們把他們的主管陳國(guó)華控制住,怕他逃跑。后來(lái),他們找了十幾個(gè)人把他解救走了。”
  第二天,國(guó)臨創(chuàng)投全體人員都消失,“根本來(lái)不及反應(yīng)。”小余發(fā)現(xiàn),國(guó)臨創(chuàng)投辦公室還留下他們吃的快餐盒。“他們工作人員走的太倉(cāng)促了,本來(lái)說(shuō)要收拾的。”
  隨后,小余等投資人向杭州警方報(bào)警。1月21日,杭州警方封鎖國(guó)臨創(chuàng)投辦公室。“在陳國(guó)華的電腦上取材料,弄了好久。”小余說(shuō),當(dāng)天下午有警察告訴她,“浙江省委已經(jīng)重視起來(lái)了,并下達(dá)了文件。”
  國(guó)臨創(chuàng)投隸屬于杭州西府電子商務(wù)有限公司,公司法人代表成志德。
  很快,杭州警方聯(lián)系上成志德。記者從杭州市上城區(qū)公安分局獲悉,成志德向他們透露,他只是鄭旭東的司機(jī),而不是公司的實(shí)際控制人。2013年6月,成志德的身份證被用于注冊(cè)國(guó)臨創(chuàng)投,而他因此每月獲得5000元的報(bào)酬。
  1月16日,國(guó)臨創(chuàng)投公告指出,平臺(tái)實(shí)際掌控人就是鄭旭東,并貼出了鄭旭東的身份證信息。
  1月9日下午,鄭旭東從深圳坐飛機(jī)抵達(dá)杭州。1月10日,鄭旭東從杭州起飛抵達(dá)深圳。在杭州不到23個(gè)小時(shí),鄭旭東究竟做了什么?小余告訴記者,“國(guó)臨創(chuàng)投線下很有錢,總經(jīng)理?xiàng)盍⑷涸诔鍪虑熬桶押贾莘懦鋈サ目钍栈貋?lái)。”
  而遠(yuǎn)在深圳的中貸信創(chuàng)也陷入同樣的問(wèn)題。中貸信創(chuàng)隸屬于深圳中創(chuàng)金融信息服務(wù)有限公司,公司法人代表是張海東。上述中瑞隆人士指出,“鄭旭東才是那邊的老板。
?  1月21日上午10點(diǎn)多,經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)記者來(lái)到中貸信創(chuàng)辦公室,發(fā)現(xiàn)大門緊閉,門縫下有一張電費(fèi)催款單,落款日期是1月17日。中貸信創(chuàng)隔壁的華訊通科技一位員工說(shuō),中貸信創(chuàng)1月17日就關(guān)門,“他們公司掃地阿姨都沒(méi)法拿到工資。
?  事實(shí)上,中貸信創(chuàng)的跑路早有征兆。在中貸信創(chuàng)投資了10多萬(wàn)元的小胡說(shuō),“一開(kāi)始中貸信創(chuàng)兌現(xiàn)變慢。”去年11月11日,中貸信創(chuàng)公告稱,在眾多P2P網(wǎng)貸平臺(tái)運(yùn)營(yíng)出現(xiàn)嚴(yán)重問(wèn)題時(shí),公司制定提前贖回本金的條件。
  然而,該條件卻極為苛刻。投資人在投資流轉(zhuǎn)標(biāo)合約期間,如有需要贖回投標(biāo)本金,平臺(tái)將收回已發(fā)放的獎(jiǎng)勵(lì)金額及年化收益金額,并加收同等的利息及獎(jiǎng)勵(lì)作為違約金。
  例如,A投資人投了10000元的3月標(biāo),A投資人收益=550元(年化收益)+513元(獎(jiǎng)勵(lì)收益)=1063元,如A申請(qǐng)?zhí)崆盎乜?,則平臺(tái)發(fā)還A的投資款項(xiàng)為:10000-1063=8937元。
  在苛刻的贖回條件下,投資人舍不得贖回,外面看到的不明就里就會(huì)認(rèn)為平臺(tái)可靠。
  不過(guò),中貸信創(chuàng)沒(méi)維持多久就被爆出資金危局。1月4日,中貸信創(chuàng)公告稱,公司有一筆資金存于銀行對(duì)公賬戶用于企業(yè)資質(zhì)牌照,也由于臨近年關(guān)提現(xiàn)人數(shù)劇增,出現(xiàn)個(gè)別投資人提現(xiàn)金額尚未到賬。
  投資人聞?dòng)嵑笈軄?lái)提現(xiàn)。“1月16日,我們?nèi)ブ匈J信創(chuàng),害怕這個(gè)平臺(tái)跑了,當(dāng)時(shí)還報(bào)警。警方說(shuō)這是經(jīng)濟(jì)糾紛,建議我們和解。結(jié)果第二天,人去樓空。”小胡說(shuō)。
  如今,和鄭旭東有關(guān)聯(lián)的上海鋒逸也人去樓空。1月21日,投資人徐偉以上海鋒逸“非法吸收公眾存款”為由向警方報(bào)警。當(dāng)天,上海市公安局閔行分局經(jīng)偵支隊(duì)受理此案。
 
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