創(chuàng)投騙局吸金2億元

　　今年3月17日，北京金源鴻基創(chuàng)業(yè)投資有限公司梅曉春等四人集資詐騙案在北京市第二中級人民法院開庭審理。隨著庭審的進(jìn)行，金源鴻基所謂“高科技企業(yè)上市前募資入股”的幌子被一點(diǎn)點(diǎn)撕破。

　　北京市檢察院第一分院指控稱，梅曉春于2006年7月至2012年8月期間，以北京金源鴻基創(chuàng)業(yè)投資有限公司的名義，虛構(gòu)該公司在大慶龍華石油化工有限公司、蕪湖聯(lián)眾石油化工有限公司等多家公司擁有股份且投資項(xiàng)目收益可觀，與被害人簽訂虛假的《委托代理投資合同》、《公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》，以投資購買這些公司項(xiàng)目股份或代理投資能獲得高額回報(bào)或到期保本回購為誘餌，先后在北京、長春、大連、鞍山等地向社會(huì)公眾非法集資2億余元，并將8600余萬元非法占有。

　　金源鴻基是如何詐騙的呢？第一個(gè)報(bào)案的事主肖先生表示，當(dāng)初與其簽訂投資合同，主要是看中其宣傳、資質(zhì)和穩(wěn)賺不賠的條款。

　　據(jù)了解，金源鴻基“鍍金”有術(shù)。2006年，該公司高調(diào)入駐北京金融街(000402,股吧)，并在隨后幾年連續(xù)參加北京金博會(huì)，并利用北京發(fā)改委的備案資質(zhì)向投資人宣傳其創(chuàng)投理財(cái)項(xiàng)目。此外，梅曉春個(gè)人身上的光環(huán)也很多，其曾獲“2007年獲中國本土創(chuàng)業(yè)投資十大品牌榮譽(yù)”、“改革開放30年中國創(chuàng)業(yè)投資行業(yè)管理十大領(lǐng)軍人物”等稱號。2010年10月，金源鴻基公司被選為“中國投資協(xié)會(huì)創(chuàng)業(yè)投資專業(yè)委員會(huì)第一屆常務(wù)理事單位”。

　　除了這些閃閃的光環(huán)，讓投資人最為心動(dòng)的是其理財(cái)產(chǎn)品的條款設(shè)計(jì)。該公司的理財(cái)產(chǎn)品回報(bào)率高達(dá)15%-20%，且合同最后都有手寫的補(bǔ)充條款：“合同期滿時(shí)，如果投資項(xiàng)目未上市，乙方(金源鴻基)按投資額的140%為股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)格，受讓投資人的全部股權(quán)”。“從表面看，投資該公司是穩(wěn)賺不賠的；也就是這條回購條款，把我們套牢了。”肖先生說。

　　那么，這個(gè)騙局何以延續(xù)6年？投資了50萬元的李先生說，一開始，公司收取投資款后，每次到期都有高額利息拿。后來，高額回報(bào)快到期時(shí)，公司往往以沒有流動(dòng)資金、項(xiàng)目啟動(dòng)推遲等為由“穩(wěn)住”他，并極力勸說他不要撤款并轉(zhuǎn)投其他項(xiàng)目，再簽合同。就這樣，直到2012年8月，北京西城警方從公司里將梅曉春等人帶走，李先生和其他眾多投資者才發(fā)現(xiàn)自己被騙。

　　跑路頻發(fā)維權(quán)困難

　　創(chuàng)業(yè)投資又稱風(fēng)險(xiǎn)投資（PE）。2005年前后，一大批創(chuàng)投企業(yè)如雨后春筍破土而出，創(chuàng)投業(yè)務(wù)開展得如火如荼，眾多的投資者也如潮水般加入到這一股權(quán)投資的“淘金浪潮”中來。

　　然而，并非所有創(chuàng)投公司都賺錢。據(jù)記者了解，金源鴻基對外所稱的四個(gè)投資項(xiàng)目，或營業(yè)執(zhí)照已被吊銷，或經(jīng)營期限到期，其原來所持的渤海銀行股權(quán)也于2010年被梅曉春抵押出去。

　　隨著投資風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)，創(chuàng)投公司跑路的現(xiàn)象近期頻頻發(fā)生。

　　在金源鴻基公司案件開庭前，3月14日下午，中寶投資網(wǎng)忽然發(fā)布公告稱，“中寶公司因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被衢州市公安局立案調(diào)查，網(wǎng)站業(yè)務(wù)暫停運(yùn)作，后續(xù)消息待發(fā)布。”就在中寶投資宣布暫停運(yùn)營的第二天，深圳元一創(chuàng)投跑路，平臺老板卷款30余萬元。此時(shí)距離其正式上線運(yùn)營不到兩天，其跑路時(shí)間之快令業(yè)界嘩然。“它官網(wǎng)上關(guān)于自己的介紹和另一家網(wǎng)貸公司的介紹一模一樣，一字不差。”一位投資者在網(wǎng)上稱。

　　而就在幾天前，北京一家發(fā)行集合理財(cái)產(chǎn)品為業(yè)務(wù)的公司中歐溫頓基金也發(fā)生跑路。中歐溫頓老板卷款4億元而不知所蹤，令購買了類似公司產(chǎn)品的投資者如坐針氈。

　　創(chuàng)投公司跑路，最焦急的自然是投資人。17日的庭審上，到庭旁聽的30來人，其中2/3已頭發(fā)花白。投資人韓女士說，有位老太太瞞著家人投資了100萬元，直到死錢都沒有拿回來。

　　據(jù)了解，此案受害者多達(dá)400多人，分布在北京、長春、大連、鞍山等地，包括大學(xué)教授、退休將軍、政府官員、知名演員等。金源鴻基要求客戶出資不少于5萬元，而被害人被騙最多的將近200萬。辦案人員表示，涉案的幾億元贓款，追回“不樂觀”。

　　本案主訴檢察官陳禹橦說，一般正常的投資有真正的投資項(xiàng)目，而本案并未實(shí)際存在投資。其次，投資是有風(fēng)險(xiǎn)才有收益，而梅曉春等人向社會(huì)公眾承諾了保本付息的方式，明顯違背了一般投資代理的原理。任何一種宣稱一定能保本付息且沒風(fēng)險(xiǎn)的投資活動(dòng)，基本上都是以投資為名以非法集資為實(shí)的活動(dòng)。因此，該案是刑法打擊非法集資犯罪的對象。

　　也就是說，類似的案件將實(shí)行先刑后民，投資人要想獲得賠償，需要在刑事案結(jié)案后提起民事索賠。

　　廓清法律模糊地帶

　　2005年，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國家發(fā)改委、央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等幾個(gè)單位聯(lián)合發(fā)布了《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》。該辦法的出臺成為創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)成立和經(jīng)營的“法律依據(jù)”，自此之后，全國各地大批創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)如雨后春筍般破土而出。

　　陳禹橦表示，該辦法對是否監(jiān)管、如何監(jiān)管創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)吸收資金、對外投資活動(dòng)，怎樣區(qū)分創(chuàng)業(yè)投資屬于金融理財(cái)還是非法集資的界限都沒有具體規(guī)定，導(dǎo)致“創(chuàng)業(yè)投資”成為罪與非罪的法律模糊地帶。他認(rèn)為，國家應(yīng)當(dāng)通過立法完善創(chuàng)業(yè)投資活動(dòng)的業(yè)務(wù)范圍、市場準(zhǔn)入、監(jiān)管模式等內(nèi)容，使創(chuàng)業(yè)投資活動(dòng)有法可依，依法進(jìn)行。

　　對于很多投資人是聽信了“在發(fā)改委備案”才上當(dāng)?shù)倪@一說法，中國人民大學(xué)商法研究所所長劉俊海教授說，備案只是企業(yè)向有關(guān)主管部門提供了應(yīng)當(dāng)提供的信息而已，不要把這種行為和政府的審批、政府的核準(zhǔn)、政府的擔(dān)保、政府的保證混同起來。

　　劉俊海建議，監(jiān)管部門加大對投資理財(cái)市場的監(jiān)管力度，確保具有適當(dāng)資格的機(jī)構(gòu)，把適當(dāng)?shù)耐顿Y產(chǎn)品，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間、適當(dāng)?shù)牡攸c(diǎn)、以適當(dāng)?shù)姆绞劫u給適當(dāng)?shù)耐顿Y者，真正建設(shè)服務(wù)型政府，為消費(fèi)者營造一個(gè)安全投資的良好法制環(huán)境。